Webinar · Beleggen
De meeste beleggers kennen hun rendement. Weinigen kennen hun portefeuille. Welke fondsen overlappen elkaar, waar zit het echte risico, en waarom staat er nog zoveel geld stil? Roberto Musardo neemt je mee in de strategie achter de modelportefeuilles van House of Finance.
Volatiliteit & koopkracht
Wie niet belegt uit angst om geld kwijt te raken, verwart vaak twee risico's. En vergeet het derde.
Een aandeel van een bedrijf dat failliet gaat, is weg. Dat is blijvende waardedaling. Een breed gespreid fonds dat twintig procent zakt en daarna herstelt, is volatiliteitKernbegripVolatiliteitDe mate waarin de waarde van een belegging schommelt rond haar gemiddelde, meestal gemeten met de standaarddeviatie. Hoge volatiliteit betekent grotere pieken en dalen. Niet noodzakelijk verlies..
Het eerste vermijd je met spreiding. Het tweede is de realiteit waarmee je leert dansen. Wie die twee door elkaar haalt, blijft aan de kant staan.
Honderdduizend euro die tien jaar op een spaarrekening staat, verliest bij 3% inflatie zo'n €25.000 aan koopkracht. Na twintig jaar bijna de helft. Je werkte er hard voor. Je nam risico's om het te verdienen. Het laten verdampen is ook een keuze.
De vraag is niet wat nieuws je leert. De vraag is wat je doet met de kennis die je al hebt.Roberto Musardo
Webinar
Geen basiscursus over wat een ETF is. Wel een blik achter de schermen: hoe een doordachte portefeuille wordt opgebouwd, gespreid en opgevolgd.
Krijg toegangKern & satellieten
Een wereldindex is een prima keuze. Voor wie meer wil dan prima, bouwen we eromheen.
Afhankelijk van je profiel gaat 40 tot 60% van je portefeuille naar een wereldindexKernbegripMSCI WorldEen index van zo'n 1.400 bedrijven uit 23 ontwikkelde landen. Via een ETF beleg je er breed gespreid en tegen een lage kost in. Meer dan 70% bestaat uit Amerikaanse aandelen.. Lage kost, brede basis.
Dat wiel vinden we niet opnieuw uit. Ook grote banken en private bankers werken zo. Het verschil zit in wat er rond die kern komt.
Rond de kern zetten we thematische fondsen: Europa, goud, kleinere bedrijven, AI, slimme energie en India. Niet om te gokken. Wel om aan te vullen wat de wereldindex te weinig bevat.
Het criterium is een lage correlatieKernbegripCorrelatieHoe sterk twee fondsen samen bewegen. Bij 1 bewegen ze bijna identiek, bij 0 los van elkaar, bij een negatief cijfer in tegengestelde richting. Lage correlatie maakt spreiding echt.. Zo vangt de ene bouwsteen op wat de andere laat vallen.
Overzicht & timing
Wie per spaarpot belegt, bouwt vaak ongemerkt drie keer dezelfde portefeuille.
Een wereldindex, een S&P 500, een technologiefonds en een all country ETF lijken gespreid. Tot je de top tien naast elkaar legt. Apple, Microsoft en Amazon zitten overal.
Daarom kijken we eerst naar alles: je groepsverzekering in tak 21KernbegripTak 21Een verzekeringsproduct met kapitaalgarantie en een gewaarborgde rente. Veilig, maar met een beperkt rendement. Vaak de basis van een groepsverzekering., je vastgoed, je pensioensparen. Pas dan weten we wat een nieuwe inleg moet doen.
Het perfecte instapmoment bestaat. Alleen kent niemand het vooraf. Daarom spreiden we elke nieuwe inleg over twaalf maanden via dripfeedingKernbegripDripfeedingEen bedrag in gelijke delen beleggen over een vaste periode. Zo koop je automatisch meer in lagere maanden en minder in hogere, zonder te moeten raden naar het juiste moment..
In het volatiele coronajaar leverde dat een duidelijk lagere gemiddelde aankoopprijs op dan alles in januari beleggen. Je hoeft geen trader te zijn. Je moet consistent zijn.
Gratis toegang
Na het invullen verschijnt het webinar hier op de pagina. Je bekijkt het wanneer het jou past, zo vaak als je wil.
Dit webinar is informatief en geen persoonlijk beleggingsadvies. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.
Je toegang staat klaar
Begrijp waarin je belegt, met Roberto Musardo. Neem er rustig de tijd voor: de strategie is blijvend, de actualiteit niet.
Vragen na het kijken? Plan een kennismakingsgesprek en we bekijken samen jouw portefeuille.